杨建国

合规是银行业金融机构稳健运行的内在要求
，加强内控合规管理是实现农商银行健康可持续发展的坚实保障。近年来，伴着农商银行经营范围的不断扩大、各项业务的快速增长，以操作风险、道德风险、信用风险、廉政风险等为主的各类风险也有所增加
。只有加强内控合规管理，使合规成为员工思想和行为的自觉，做到内化于心
、外化于行，才能有效管理和控制合规风险。现就加强内控管理建设浅谈一己之见。

加强内控合规管理建设，要注重从高管人员做起。农商银行高管人员是企业合规管理及合规建设的带路人，要使全员形成合规的行为自觉
，作为高管人员必须从我做起，处处身体力行

，做遵规守制的模范
。坚决杜绝出现将纪律和制度，只对别人不对自己，越规行事、以言代法、践踏管理制度红线的行为。要在加强内控合规管理制度建设的同时
，坚持对全员开展合规文化教育，使员工划清合规和违规的界限；要通过建立合规内控管理目标责任制，层层压实内控合规管理建设的责任；要推行全员合规承诺
，增强员工合规的行为自觉。在开展内控合规管理建设工作中，高管人员还要坚持采取自查、检查、督察等方式方法，做到有违规苗头早发现
、有违规问题早整改、有违规行为的人员早处理
。以高管人员的示范带动，促使内控合规管理的执行力得到进一步加强。

加强内控合规管理建设
，要注重制度的健全和完善。制度是加强银行业内控合规管理的基本遵循，只有处处有制可依
、事事有章可循，加强制度的约束力，才能为内控合规管理打下坚实的基础。当前，农商银行在开展内控合规建设中，要切实解决内控制度不健全甚至缺失的问题
；解决好现有制度不适应当前发展形势、可操作性差、执行制度无所适从的问题；解决在开办新业务时
，先做业务，再补制度的问题；解决制度部分条款约束力不强、制度刚性与经营操作中的风险防控要求不匹配的问题
。要通过建立健全内控合规制度、完善制度和合规流程
，使合规内控管理做到可控制、可追溯
、可执行。

加强内控合规管理建设

，要注重合规意识提升和自我约束
。加强内控合规管理建设是农商银行合规文化的重要组成部分。内控合规管理建设和合规文化建设一样是一项系统工程，要通过反复教育和灌输，才能促使从业人员合规意识的持续提升，不可能一蹴而蹴，一劳永逸。因此，加强内控合规管理建设，要从开展合规文化教育
、案件警示教育和职业道德教育入手，认真组织开展学制度
、用制度、守制度学习教育
，解决把制度说在嘴上、写在纸上、挂在墙上
，执行悬空的问题
，使各项合规管理制度入眼
、入脑
、入心。要加强对制度的监督执行
，使内控合规管理行为实现由“形式合规”向“实质合规”的转变；思想上实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，把遵规守制成为员工的行为自觉，促使员工提高自我约束能力。

加强内控合规管理建设，要注重进一步提高合规执行力
。制度的生命力在于执行。加强内控合规管理建设
，必须要以加大制度执行力度为着力点
，通过抓制度的执行形成内控合规管理建设的长效机制。检验制度落实与否的最好办法
，是要建立起对制度执行的监督检查机制。各级农商银行的监事会、纪检监察部门和稽核监督部门
，要将制度执行监督检查纳入年度工作计划
，把加强制度的执行与领导的调研督导


、业务检查和日常监督相结合；与开展内部审计与问题跟踪整改相结合

；与落实合规管理责任相结合；与实行对违规行为的“零容忍”相结合。要针对干部员工在经营管理和操作中出现的各类违规违纪行为
，一律用内控管理制度为准绳、依照员工违反规章制度处罚办法对照入座、从严问责
。做到对各类违反制度、违规经营的人和事
，发现一起
，处理一起，有“雷”必排
，决不姑息，实现制度执行无禁区。要以严厉的执纪问责带动内控合规管理建设，使内控合规管理真正成为一条带电的“高压线”
。